Les Exchange Traded Funds (ETF) sont un type de fonds indiciels négociés (également connu sous le nom de tracker fund) qui sont encore relativement méconnus du grand public. Ils permettent d’investir instantanément et simultanément dans des centaines, voire des milliers d’entreprises et dans des obligations d’État (également appelées « Treasury bills »).
La définition d’un fonds négocié en bourse
Premièrement, un fonds indiciel est un fonds d’investissement qui tente d’imiter les rendements d’un indice boursier. Pour illustrer, si vous souhaitez investir dans les 40 sociétés qui composent l’indice CAC 40 en même temps, vous pouvez utiliser un fonds indiciel coté dont l’indice sous-jacent est le CAC 40. Il se produira probablement au même niveau que le CAC 40.
Les sociétés de gestion offrant un accès à ces fonds indivisibles vous permettent de faire travailler votre argent pour vous. Vous pouvez désormais investir dans des centaines d’entreprises différentes avec une seule transaction en utilisant des paniers boursiers, éliminant ainsi le besoin de choisir des actions individuelles pour constituer un portefeuille.
Fonds de réplication d’indices d’actions
Les fonds négociés en bourse ne sont pas comme les autres fonds d’investissement. Pour « battre le marché« , ou réaliser de meilleures performances que la moyenne des autres investisseurs, un fonds d’investissement traditionnel (SICAV ou FCP) va constituer un portefeuille d’actifs. La société de gestion qui commercialise cette stratégie doit y consacrer des ressources importantes (analyse, recherche, temps).
Mais elle couvrira des coûts assez élevés à l’avance. Par conséquent, le rendement final de l’investisseur est diminué par ces coûts. Par conséquent, le dépassement de la performance cible du fonds est un événement extrêmement rare.
D’autre part, un fonds indiciel boursier répliqué suit la performance d’un certain indice boursier. Les plus grandes entreprises d’un pays ou d’un secteur sont souvent celles qui composent un indice boursier. Par conséquent, il reflète souvent le développement économique d’une certaine région ou industrie.
Il existe d’autres indices pour les obligations Trésor, qui incluent la dette obligataire de plusieurs pays, et des fonds négociés en bourse (ETF) écoresponsables. L’objectif premier d’un fonds indiciel est de répliquer le plus fidèlement possible son indice sous-jacent. En conséquence, ils ont une gestion passive et encourent peu de frais.
L’un des avantages des FNB est la diversification à moindre coût
Investir dans un tracker vous offre tous les avantages d’un fonds commun de placement traditionnel sans aucun inconvénient. Votre argent est réparti avec peu de frais supplémentaires pour vous :
- Vous pouvez capitaliser sur la croissance régionale sans subir les inconvénients d’une seule entreprise.
- Parce que les intermédiaires inutiles sont éliminés de l’image, la performance des fonds indiciels n’est pas freinée par des frais excessifs.
Enfin, sachez que la plupart des fonds négociés en bourse sont évalués en continu, ce qui les rend disponibles à la négociation à tout moment tout au long des jours et heures de négociation des bourses concernées. Les sociétés de gestion d’actions interviennent régulièrement pour s’assurer que les prix sont liquides et conformes à l’indice sous-jacent.
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Les différentes structures d’ETF
Sachez qu’il existe plusieurs types d’ETF parmi lesquels choisir si vous souhaitez approfondir le processus de construction de votre portefeuille d’ETF. Nous les passerons en revue et vous expliquerons comment ils peuvent vous aider.
Les ETF en actions et les ETF obligataires
Le type d’ETF le plus courant est un fonds indiciel d’actions. Sans surprise, ils vous permettent de mettre de l’argent dans un panier d’activités. Vous pouvez investir dans des obligations en utilisant des fonds négociés en bourse (ETF).
Les dettes sont des formes reconnues de garantie. Autrement dit, ce sont des prêts accordés à des entreprises ou à des gouvernements. Cependant, la volatilité des ETF obligatoires est inférieure à celle des ETF négociant des activités. Au fil du temps, leurs performances ont également diminué.
Investir dans des ETF sectoriels
Les fonds négociés en bourse (ETF) qui se spécialisent dans un certain secteur n’investissent que dans ce secteur. Vous pouvez investir dans la biotechnologie, l’intelligence artificielle et l’agriculture via des fonds négociés en bourse (ETF). En termes simples, il existe autant d’ETF que de sous-secteurs économiques. Ces outils peuvent vous aider si vous avez l’intuition qu’une industrie surpassera les autres à l’avenir.
Un autre avantage des ETF sectoriels est la possibilité d’investir conformément à vos propres valeurs. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille, vous pouvez décider de renoncer aux fonds négociés en bourse (FNB) axés sur le pétrole au profit des FNB d’énergie verte. Vraiment, ce n’est pas hors de question !
Moins de fonds négociés en bourse Smart-Beta
Par rapport aux ETF traditionnels, les ETF Smart Beta offrent une opportunité d’investissement plus nuancée. De plus, ils coûtent plus cher. Intégrant une stratégie de gestion analogue à la gestion active, un ETF Smart Beta est une sorte de fonds indiciel coté. Voici quelques exemples de Smart Beta Exchange Traded Fund :
- Les fonds négociés en bourse axés sur la croissance investissent dans diverses sociétés à fort potentiel d’expansion future.
- Les ETF value placent leur argent dans des sociétés « value », ou celles qui semblent être sous-évaluées par le marché.
- Les fonds négociés en bourse (ETF) axés sur les dividendes mettent en œuvre une stratégie d’investissement qui récompense les actionnaires par des versements réguliers.
Ces ETF utilisent une stratégie de trading algorithmique basée sur les mathématiques.